Votre principal pouvait trouver de l'argent en annulation Ces

Beaucoup de nos aînés sont plus assurés. Alors qu'il peut avoir fait un certain sens quand ils ont acheté diverses polices d'assurance, ils sont en train de payer les primes des polices d'assurance qui n'ont aucun sens financier. En annulant ces polices d'assurance et d'arrêter la fuite des primes qu'ils peuvent économiser des centaines de dollars qui pourraient être utilisés pour des choses qu'ils ont vraiment besoin. Seul le propriétaire peut décider s'il est judicieux de s'éloigner d'une police d'assurance. Cependant, un examen annuel est toujours une excellente idée. Commencez avec ces types de politiques, dont la plupart des personnes âgées trouvent qu'ils n'ont vraiment pas besoin: Assurance Cancer, Assurance crise cardiaque, AVC InsuranceEach de ces conditions médicales, individuellement, pour seulement un petit pour cent des dépenses de santé possibles. Il est important d'avoir une couverture médicale pour toutes les conditions possibles, et pas seulement une maladie spécifique. Un bien meilleur investissement est une politique de Medicare supplément complet, qui en partenariat avec Medicare parties A et B vont couvrir la plupart des frais pour toute maladie ou condition. Utilisez les primes que vous enregistrez à payer pour un bon complément d'assurance-maladie (medigap) Politique et obtenir beaucoup plus large coverage.Hospital Indemnité InsuranceYou avez sans doute vu célèbre publicité de gens que n'importe qui peut obtenir 100 $ ou plus par jour quand ils sont à l'hôpital. Alors que la plupart de ces entreprises ne semblent payer comme annoncé, la durée moyenne d'hospitalisation est inférieure à sept jours et coûte des milliers de dollars par jour. Une grande partie de la prise en charge et le traitement qui sert à être dispensés dans un hôpital est maintenant fait sur une base ambulatoire, y compris "chirurgie d'un jour», qui n'est pas considérée comme un séjour à l'hôpital. Beaucoup de politiques d'indemnisation hôpital ne paient pas pour la récupération dans un centre de réadaptation ou à domicile. Bien qu'ils puissent sembler peu coûteux, soit une moyenne de 35 $ par mois hôpital indemnité prime d'assurance couvrirait le coût moyen d'une prime Medicare Part D avec de l'argent reste. Assurance invalidité hypothécaire et invalidité de crédit InsuranceNeither de ces types d'assurance est utile pour quelqu'un qui ne travaille plus. Les paiements d'assurance-invalidité sont basées sur un pourcentage du revenu de quelqu'un faisait tout en travaillant. Quelqu'un qui ne fonctionne plus ne fait pas un revenu qui serait couvert par l'assurance invalidité. Quelqu'un peut avoir souscrit une assurance-invalidité hypothécaire quand il a acheté sa maison. Il a peut-être acheté une assurance-invalidité de crédit sans s'en rendre compte quand il a ouvert un nouveau compte de carte de crédit. Examen des relevés de carte de crédit et le chéquier pour le paiement des primes telles que celles qui peuvent être arrêtées. Quelqu'un qui n'est pas admissible à recevoir sur la politique peut certainement trouver un meilleur usage pour financière de ces dollars.Everyone et la situation de l'assurance est unique, bien sûr. Si vous êtes dans le doute quant à savoir si ou non d'annuler ces types de polices d'assurance, avant de faire quoi que ce soit obtenir des conseils d'un planificateur financier agréé, votre expert comptable ou un professionnel de la finance qui vous avez confiance
par:. Molly Chomer