Enseigner aux enfants sur l'argent et épargne - Les 10 leçons vitales Votre enfant doit apprendre

Votre 5-year-old daughter a commencé à demander de l'argent pour acheter des bonbons et des jouets. Elle a évidemment une bonne compréhension du concept de l'échange d'argent pour les articles qu'elle veut ou a besoin, mais quelles sont les leçons importantes que vous devez enseigner aux enfants sur l'argent et l'épargne. Vous voulez vous assurer qu'elle n'a pas grandi dans un de ces enfants qui sont constamment harceler maman et papa l'argent, accumuler des dettes de carte de crédit comme un adolescent, et ne pas avoir la moindre idée comment save.There sont 10 fonds de base compétences que chaque enfant doit apprendre avant d'entrer dans l'adolescence. Il n'est jamais trop tard pour apprendre, mais la plupart des enfants sont beaucoup plus réceptifs aux idées de leurs parents avant qu'ils n'atteignent l'âge de treize ans, que after.1. L'argent ne pousse pas sur les arbres! Une des citations les plus connues et les plus anciennes autour. Il est important que les enfants comprennent dès le début que l'argent est une ressource limitée, que la mère et le compte en banque de papa finira par se tarir s'ils continuent à faire des retraits à partir de it.2. Les gens vont travailler pour gagner de l'argent. L'argent est quelque chose qui doit être gagné, vous n'allez jamais à devenir financièrement à l'abri assis autour de ne rien faire et attendre documents de peuple.3. Les cartes de crédit sont une forme d'emprunt. Croyez-le ou non, des enquêtes ont montré qu'un nombre alarmant d'adolescents ne réalisent pas que les cartes de crédit sont une forme d'emprunt. S'ils ne comprennent pas ce concept de base, il leur laisse au risque de courir jusqu'à la carte de crédit paralysant debts.4. Évitez d'emprunter de l'argent si possible. Autant que possible, l'argent doit être sauvegardé plutôt que comme un emprunt emprunté attire des coûts supplémentaires tels que les intérêts, qui peuvent, dans certaines circonstances, le double du montant d'argent que vous devez repay.5. Il ya de bonnes dettes et de mauvaises dettes. Aucune dette est vraiment tout ce que bon, mais certaines formes de dette va vous faire de l'argent tandis que d'autres vous coûtent de l'argent. Bonne dette peut inclure un prêt immobilier, prêt d'investissement ou de prêts aux entreprises, car ces éléments ont tendance à faire de l'argent au-dessus du montant des intérêts que vous devez payer. Bad dette peut inclure des cartes de crédit, des prêts personnels et de prêts automobiles, car ces éléments ne font jamais vous tout money.6. Si vous n'avez pas l'argent pour acheter quelque chose, alors vous ne pouvez pas se le permettre. 7. Dépensez moins que vous gagnez. Beaucoup de gens ces jours-ci passent de 10% à 20% au-dessus de ce qu'ils gagnent, créant un cercle vicieux de taux élevés de cartes de crédit d'intérêt, les longues heures au travail pour payer les cartes de crédit et, dans certains cas de faillite. La connaissance de la façon d'organiser votre budget semble avoir été perdu, assurez-vous que votre enfant apprend cette leçon importante! 8. Une partie de votre argent devrait être accordée aux nécessiteux. Environ 10% de votre argent devrait être accordée à ceux qui sont dans need/charities.9. Payez-vous d'abord. C'est ce que j'appelle l'argent de votre santé mentale! Permettre à 10% de votre argent pour vous de passer cependant vous wish.10. Économiser au moins 10% de votre argent. Comme la budgétisation, la compétence de faire des économies semble avoir été perdu au cours des 20 dernières années, avec moins de personnes que jamais avant d'enregistrer régulièrement une partie de leur revenu. Avec ces leçons bel et bien appris, votre enfant devrait avoir aucun problème à gérer leurs finances de façon appropriée, et en évitant le piège du crédit. Ne risquez pas votre enfant de devenir l'un des centaines de milliers de jeunes adultes qui font faillite chaque année
Par: Rachel Incoll - Photos!