Assurance sur une maison: Top 5 des erreurs

Si la mort et les impôts sont les 2 premiers articles C'est une chose de sure, l'assurance doit être un gros tiers.. Au moins, c'est vrai quand il s'agit de protéger financièrement yourself.1. Votre limite de logement n'est pas assez pour reconstruire votre maison en cas de loss.With totale constamment bâtiment hausse et le coût de la main-d'œuvre au cours des années, vous pouvez trouver les coûts de réfection de votre maison ne peut pas être enough.2. Assurez-vous que votre politique est vous assure pour le coût de remplacement par opposition au réel cash value.Putting valeur marchande première est une mauvaise idée simplement parce que la valeur de votre maison peut monter et qu'il peut aller vers le bas, en fonction de ce que l'économie se porte. Par exemple, les changements de taux d'intérêt, la demande de logements dans les modifications de la région, aujourd'hui il pourrait être un marché d'acheteurs et demain c'est un marché de vendeurs. Cependant, au coût de remplacement, qui est le montant qu'il faudrait pour remplacer ou reconstruire votre maison au prix actuel vous offre la meilleure protection, peu importe ce que le marché de l'habitation est doing.Have votre agent d'assurance s'asseoir avec vous et j'ai découvert combien de couverture dont vous avez besoin actuellement de remplacer votre maison. Et faire la même chose avec vos biens personnels, pour protéger vos biens personnels, si vous rencontrez un incendie ou autre disaster.3 naturel. Votre politique n'offre pas une protection garantie du coût de remplacement. Autres éléments à rechercher dans votre politique de coût de remplacement garanti. Cela inclut-il une «approbation du code du bâtiment? L'endossement du code du bâtiment garantit pour reconstruire votre maison par les codes du bâtiment actuels. Pas par les codes du bâtiment précédent, un détail important à savoir. Soyez donc prudent, en particulier quand vous rentrez dans un trop-bon- à être vraie politique de faible coût. Assurez-vous que vous lisez la meilleure façon print.The bien s'assurer que vous obtenez le plus pour votre argent est de comparer le coût de la politique avec plusieurs compagnies d'assurance au moins une fois par an. Parce que les politiques sont en constante évolution . D'autres questions à considérer. Devriez-vous acheter coût d'assurance des biens personnels de remplacement déprécié ou plein? Prenons quelques secondes pour examiner à la fois pour trouver celui qui pourrait le mieux à vos needs.Depreciated coût d'assurance des biens personnels de remplacement est le coût de remplacement d'un élément moins amortissements cumulés (ou la perte de valeur depuis que vous l'avez acheté). Et bien sûr, le coût total d'assurance de biens personnels de remplacement est le coût de remplacement entièrement la perte d'un élément. Le choix que vous faites ou ne faites peut déterminer le coût de votre politique. Donc, allez sur ces points avec un professionnel de l'assurance qualifié. Grâce à l'assurance, vous obtenez ce que vous payez. Pour vous protéger entièrement sans trop payer pour l'assurance que vous n'avez pas besoin, vous devez faire un point pour rester informed.4 . Votre politique déductible est trop faible. C'est l'une des façons les plus rapides pour réduire le coût de votre politique. d'assumer plus de risque permettra d'économiser sur vos primes mensuelles. En augmentant votre franchise de 250 $ à 500 $ peut vous faire économiser des milliers de dollars par an . De plus, il peut vous rendre moins vulnérables aux augmentations prix faut-il déposer une claim.5. Votre politique ne couvre pas adéquatement vos objets de valeur (bijoux, de l'argenterie, des fourrures, etc) La plupart des gens supposent que le leur police d'assurance habitation standard standard couvre la totalité des coûts de leurs objets de valeur tels que les bijoux, les fourrures, les antiquités ou d'autres objets de valeur. C'est une erreur la plupart des propriétaires font. plupart des polices standard ne couvre pas la pleine valeur de la plupart des articles coûteux. Assurez-vous de vérifier auprès de votre agent d'assurance pour plus de détails.
Par: Roy Primm