7 façons d'économiser sur l'assurance contre les inondations

1. Où habitez-vous? C'est une question assez évidente, mais très importante que vous devez regarder dans lorsque vous magasinez pour l'assurance contre les inondations. Selon l'endroit où vous habitez, les polices d'assurance peuvent être plus ou moins cher qu'un autre emplacement pour le même montant de couverture. Cela signifie savoir comment inondables la région où vous vivez est, ainsi que la façon inondables votre maison en particulier est. 2. Valeur EverythingBefore vous pouvez même décider d'une compagnie d'assurance, vous devez savoir combien de couverture que vous avez réellement besoin. Faire une liste en tenant compte de valeurs pour autant que vous pouvez pour tout ce que vous aimeriez couvert dans et autour de votre maison, les recettes enregistrées seront d'une grande aide à cet égard. Vous ne voulez pas être en reste avec la moitié de votre maison ne sont pas couverts, mais vous ne voulez pas acheter suffisamment de couverture d'assurance pour l'ensemble block.3. Comparer et ContrastDon't regard sur seulement une ou deux agences, obtenir autant de citations provenant d'autant de fournisseurs d'assurance que vous le pouvez. Vérifier les agents locaux, les agents nationaux, et tout ce que vous pouvez trouver en ligne (y compris les avis de consommateurs). Beaucoup d'entreprises peuvent donner des citations instantanées en ligne ou par téléphone. Si vous êtes armé avec toutes les informations dont vous avez besoin pour un devis précis, cela ne devrait pas être un problème. 4. Regardez dans vos communautés locales ProtectionSome investir dans la couverture d'assurance contre les inondations de la communauté. Il s'agit le plus souvent dans des zones plus exposées aux inondations pour aider ceux qui veulent vivre dans un endroit avec un tel risque élevé. Si vous pensez que vous pourriez vivre dans une telle région, communiquez avec les dirigeants communautaires locaux pour voir si votre communauté participe à l'assurance contre les inondations de la communauté avec le Programme d'assurance des risques d'inondation, ou un autre programme affilié. Prenez garde lors de la signature sur l'assurance de la communauté, et voir si elle couvre tous vos besoins. Vous pouvez acheter, assurance distinct supplémentaire pour vos effets personnels. 5. Demandez AroundIf vous êtes nouveau dans la région ou tout simplement acheter une assurance contre les inondations pour la première fois, il n'a jamais fait mal à poser un peu. Demander non seulement des amis et la famille qui vivent à proximité, mais les gens qui vivent sur ou à proximité de votre rue s'ils ont une assurance contre les inondations et la façon dont ils pensent. Si vous le pouvez, trouvez quelqu'un qui a vécu dans la région pendant quelque temps et peut vous donner leur avis honnête sur les agents locaux et la couverture de la région. 6. Recevez Avant le FloodYou'd être surpris de voir combien de gens ne réalisent pas qu'ils doivent avoir une assurance contre les inondations jusqu'à ce qu'il soit trop tard. Assurez-vous que vous êtes pleinement conscient du risque d'inondation dans votre région, et le temps du risque d'inondation élevé. Certaines polices d'assurance peuvent prendre jusqu'à un mois, voire deux pour passer et devenir pleinement active. Il ne suffit pas de connaître une inondation arrive et que vous en avez besoin alors. Assurance contre les inondations peut aussi être beaucoup moins cher hors-saison. 7. Impressionnez vos agents AgentSome offrent des rabais impairs pour des choses que vous pouvez faire dans et autour de votre maison pour la rendre plus sûre. Si votre maison est près d'un lac par exemple, et vous l'avez soulevée du sol, vous pourriez recevoir un rabais. La même chose vaut pour les pompes de puisard dans le sous-sol, la toiture de protection spéciale, et les systèmes de drainage efficaces. Rappelez-vous, ils vous vendre de l'assurance en espérant que vous n'aurez jamais besoin d'elle-donc tout ce qui pourrait les empêcher de réellement payer pour les dommages, ils aiment
par:. David Beavers