Cinq conseils pour la planification de fin d'année

Mis à part l'achat de cadeaux et de planification de vacances, il ya un certain nombre de choses les investisseurs devraient faire pour se préparer pour 2007. En travaillant avec votre conseiller financier pour répondre aux questions suivantes maintenant, vous pouvez être en avance sur le jeu quand Janvier rouleaux around.1. Organisez vos dossiers financiers. Obtenez vos dossiers fiscaux pour l'entreprise de sorte que vous aurez le temps de demander des copies des documents manquants. Commencez par se débarrasser de documents dont vous n'avez plus besoin. Par exemple, lorsque vous recevez des résumés annuels de votre 401 (k) et d'autres régimes de retraite, vous pouvez jeter les comptes trimestriels une fois que vous confirmez que tout correspond up. Éliminer les déclarations excessives en annulant les cartes de crédit que vous n'utilisez plus. 2. Passez en revue votre couverture d'assurance. Travaillez avec votre conseiller de procéder à une évaluation approfondie de tous vos dossiers d'assurance - y compris la vie, la santé, le handicap et les propriétaires - et déterminer si vous avez une couverture adéquate. Dans le même temps, de revoir votre plan successoral et s'assurer qu'il reflète toujours la façon dont vous souhaitez distribuer vos biens en cas de crise imprévue. 3. Maximisez votre efficacité fiscale. En estimant vos dettes fédérales et d'État impôt sur le revenu avant la fin de l'année, vous pouvez déterminer si vous serez soumis à des conditions fiscales potentiellement indésirables et d'identifier les possibilités que vous pourriez vouloir agir. Votre conseiller financier ou fiscal peut vous aider à développer votre projections.4 d'impôt sur le revenu. Boostez votre épargne-retraite. Découvrez si votre plan de 401 (k) permet de «rattrapage» des apports en Décembre si votre niveau de cotisation est inférieure au maximum. Vous pourrez peut-être utiliser votre pécule de vacances pour financer le solde de votre 401 (k) .5. Élaborer un plan financier. Plutôt que de se vouant à sortir de la dette comme l'une des résolutions du Nouvel An, de travailler avec votre conseiller pour élaborer un plan financier. Un plan financier détaillé peut être un outil puissant pour vous aider à atteindre la sécurité financière. Prendre le temps d'évaluer votre situation financière peut vous mettre sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs. Travailler avec un conseiller pour maintenir et mettre à jour votre plan financier tout au long des professionnels expérimentés année.Le à SII Investments, Inc. (membre du NASD /SIPC, et conseiller en placement inscrit) peut fournir des conseils d'experts et un service personnalisé pour vous aider à atteindre votre situation financière objectifs. SII ne fournit pas de conseils juridiques ou fiscaux
par:. Stacey Moore