Super-héros présomptueux parfois prendre leur retraite Kryptonite

Peut-être l'excès de confiance la chute d'un super-héros? Comme les baby-boomers approchent de la retraite, la planification de leurs années dorées est une priorité absolue. Heureusement, de nombreux baby-boomers se sentent bien préparés à relever les défis de la retraite. En fait, selon la troisième enquête Long Life Lincoln annuelle menée par l'Institut retraite Lincoln, la majorité des baby-boomers aisés, un impressionnant 60 pour cent, s'élever à "statut de super-héros" quand il s'agit de leurs capacités planification de la retraite. Lorsqu'on lui a demandé d'assimiler leur statut planification de la retraite aux récents films à succès, 33 pour cent des baby-boomers aisés a déclaré: "Superman Returns" décrit le mieux leurs compétences de retraite, ce qui indique qu'ils sont en grande forme pour la retraite. En outre, 27 pour cent des baby-boomers aisés ont dit qu'ils rapportent plus de "X-Men: The Last Stand», en s'appuyant sur une équipe d'experts pour les aider à planifier l'optimisme de retirement.Despite le groupe, il ya une certaine disparité entre la façon dont les baby-boomers aisés se sentent au sujet de leur préparation à la retraite et les réalités auxquelles ils peuvent être confrontés. Pour aider les boomers sur le chemin de la réussite de la retraite, l'Institut Info-retraite Lincoln a identifié les cinq premiers blocs suivants de retraite d'achoppement pour les préretraités à éviter: • mauvais calcul des dépenses de retraite: de nombreux préretraités ne comprennent pas quels sont leurs vrais besoins de flux de trésorerie sera être à la retraite. En fait, les résultats du Lincoln longue enquête montrent de vie que 65 pour cent des répondants sous-estiment leurs niveaux de dépenses prévues à la retraite, la prédiction erronée qu'ils vont dépenser moins d'argent par an que tout en travaillant. Cependant, de nombreux experts financiers recommandent maintenant que vous prévoyez d'utiliser 100 pour cent ou plus de votre revenu mensuel initial à la retraite • Être trop "sandwich":. Bien que la génération du baby-boom est connu pour la prestation de soins, vous pourriez être trop généreux pour votre propre bien quand il s'agit de la retraite. Une personne sur quatre boomers interrogés incarnent le terme «génération sandwich», en apportant un soutien financier à la fois un enfant et un parent. Vous ne voulez pas mettre les besoins des membres de la famille au-dessus de votre propre argent et éviter d'entrer dans vos plans d'épargne-retraite. • mauvaise éducation médicale: Beaucoup d'entre vous connaissent peut-être pas le véritable coût des actes médicaux parce que vos frais médicaux ont toujours été couverts par les régimes et les prestations de santé employeur. En outre, vous pouvez supposer que certains coûts de soins de longue durée, tels que les séjours de soins infirmiers à domicile, sont couverts par l'assurance-maladie ou d'assurance santé politiques pas vrai. Pour couronner le tout, 66 pour cent des répondants déclarent ne pas avoir l'assurance de soins de longue durée, signalant l'importance de devenir plus instruits sur vos politiques médicales et des besoins de couverture d'assurance • longévité sous-estimation et la durée de la retraite:. Ya cinquante ans, la plupart des retraités devraient vivre trois ans de la retraite, mais grâce aux progrès de la médecine, de la retraite peuvent désormais s'étendre sur 20 ans ou plus. En fait, plus de la moitié des baby-boomers répondants prévoient prendre leur retraite avant 65 ans, en leur laissant la possibilité de vivre de nombreuses années productives en retraite et qui ont besoin d'un pécule plus pour les soutenir sur le long terme. • Renoncer à un planificateur financier: entre savoir combien vous devrez épargner pour la retraite, de prévoir les effets de l'inflation et de déterminer vos besoins de revenu mensuel, l'aide professionnelle est plus qu'une nécessité. L'Enquête Long Life Lincoln a constaté que, de façon surprenante, plus de la moitié (57 pour cent) des baby-boomers aisés croient qu'ils n'ont pas suffisamment d'économies pour vivre «très confortablement" à la retraite et 17 pour cent spéculer que leurs ressources actuelles ne pourront leur permettre de couvrir les frais de subsistance de base ou en deçà de leurs besoins fondamentaux. Employant un planificateur financier inspire la confiance et assure la sécurité du revenu de retraite
par:. Stacey Moore